我们独有的“风险优先”策略

由于随着全球经济增长放缓,金融市场可能持续波动,因此投资者在投资过程中可能会面临各种不确定性。

而我们独有的“风险优先”策略可确保您在考虑希望实现的投资回报之前,先了解您的风险偏好,并以此作为财富之旅的起点。只有这样,才可以避免您在实现财务目标的过程中承担过多的风险。

在实际操作中,我们的风险优先策略还可以帮助您保护您辛苦积累的财富,然后再通过适当的资产配置来创造和增加财富。

我们将根据您的客户风险状况(CRP)推荐最佳投资组合。根据您的风险状况,最多将30%、40% 或 50% 分配给战术投资领域,其余则配置在核心投资领域。

核心配置 具有低风险特性,但仍然能够产生合理的回报。这种配置对比市场整体而言波动性较小,能够帮助投资者实现长期财务目标。从本质上来说,这种配置对市场周期的依赖性较低,能够提供固定收益。核心配置倾向于资产大类、行业和地区的分散化配置。

配置“核心方案”有助于减少下行波动,这在市场形势不佳的时期非常重要。

战术配置 在性质上具有较高风险,其专注于定向捕捉短期机会。这种配置方案的目的是资本增值,但也包括收益策略。

我们的VTAR四要素分析法

我们的VTAR投资分析法专注于分析下列四个要素相关的大量财务数据,即价值(V)、趋势(T)、活动(A)和风险(R)。这一方法有助于投资者形成对金融市场的全局观点,并在不同的资产大类、行业、地理区域和时期寻找投资机会。

大华银行个人金融服务投资委员会根据大华银行首席投资官的市场及资产大类观点,结合主要风险对上述投资见解进行审视,并在判断每项潜在投资观点的吸引力方面达成一致共识。

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